Più controlli sul denaro che circola e più trasparenza su chi controlla davvero società, fondazioni e altri enti. San Marino mette mano alle norme antiriciclaggio con un nuovo decreto delegato, adottato dal Congresso di Stato su riferimento della Segreteria alle Finanze. Le disposizioni, come riportato da San Marino RTV in un articolo di Monica Fabbri, entreranno in vigore dal 1° gennaio 2027.
Una delle novità più immediate riguarda giochi e case da gioco. L’identificazione e la verifica dell’identità dei clienti dovranno essere effettuate già all’ingresso nei locali, senza più legare questo controllo alla quantità di gettoni o altri mezzi di gioco acquistati. Per le operazioni pari o superiori a 2mila euro, inoltre, dovrà essere possibile risalire direttamente ai dati identificativi del cliente che le ha effettuate.
La stretta passa anche dalla titolarità effettiva, cioè dall’individuazione delle persone fisiche che, al di là dei nomi formali presenti nei documenti, controllano realmente società, associazioni, fondazioni ed enti analoghi. Le informazioni confluiranno nell’apposito registro gestito dall’Agenzia e viene allargato il numero delle autorità che potranno consultare i dati. Oltre all’autorità giudiziaria penale e a Banca Centrale, potranno accedervi anche le forze di polizia, l’Ufficio Centrale di Collegamento e Interpol, nell’ambito delle rispettive funzioni istituzionali.
Regole più rigide anche per società e fondazioni in liquidazione o coinvolte in procedure concorsuali che non abbiano comunicato il proprio titolare effettivo. In questi casi scatterà un meccanismo automatico: potrà essere individuato come titolare il socio con oltre il 25% delle quote, il legale rappresentante oppure il fondatore. Arriva anche un limite netto sui ritardi: una comunicazione effettuata con oltre 180 giorni di ritardo sarà considerata omessa.
Il pacchetto punta quindi a rendere più semplice ricostruire chi c’è dietro determinate strutture e a chi sono riconducibili le operazioni finanziarie, rafforzando gli strumenti a disposizione della Repubblica contro riciclaggio e finanziamento del terrorismo e adeguando la normativa sammarinese agli standard internazionali.
