Riportiamo di seguito uno stralcio dell’intervista all’ex Ministro irlandese per gli Affari Europei, Dick Roche, diffusa sul sito EUalive.
Durante le festività natalizie, almeno 15 milioni di euro in contanti e oggetti di valore sono stati rubati da una banca nella città tedesca di Gelsenkirchen. I ladri hanno utilizzato perforatrici speciali per sfondare le pareti della banca e hanno portato via il denaro e altri oggetti di valore. La rapina ha fatto notizia. Le autorità tedesche hanno avviato un’indagine approfondita.
A ottobre, un investitore sconcertato ha scoperto che 15 milioni di euro, trasferiti tramite il sistema bancario sammarinese in relazione all’acquisto di azioni della banca, erano “scomparsi” da un conto corrente, non attraverso un buco nelle pareti della banca, ma nell’opaco sistema bancario sammarinese. Non ci sono stati titoli sui giornali né annunci di un’indagine sulla destinazione dei fondi.
L’UE sta per stipulare un accordo di associazione con San Marino, che consentirà alle banche del microstato di accedere al vasto mercato unico dei servizi finanziari dell’UE.
Come minimo, l’UE dovrebbe bloccare qualsiasi ulteriore progresso sul proposto accordo di associazione con San Marino finché il caso dei milioni mancanti da una delle banche dei microstati non sarà indagato in modo indipendente e i soldi mancanti non saranno restituiti al legittimo proprietario, afferma Dick Roche.
Dick Roche, editorialista di EUalive, è un ex Ministro di Stato irlandese per gli Affari Europei. I suoi articoli sono disponibili qui .
D: Ricorderà che ho fatto un resoconto da una conferenza di Bruxelles nel novembre 2022, dove lei ha moderato la presentazione del rapporto Vespierre su come i microstati avessero minato i valori dell’UE. Se non erro, lei era molto favorevole ai microstati europei. La sua posizione è cambiata ?
All’epoca Gérard Vespierre fece un’osservazione molto acuta. Sottolineò che viviamo in tempi difficili, in cui lo Stato di diritto su cui si fonda l’Europa moderna è minacciato da rivali aggressivi. Sostenne che l’UE dovesse adottare tutte le misure necessarie per proteggere questo valore fondamentale.
Era un precursore dei tempi. Guerra ibrida, un termine poco utilizzato nel 2022, è oggi di grande attualità. La guerra ibrida può assumere molteplici forme, tra cui quella di indebolire servizi essenziali per il benessere dell’Europa. Uno di questi settori in cui si potrebbero verificare danni concreti è quello dei servizi finanziari.
Questa minaccia non proviene, come ha sottolineato Vespierre, dagli stessi microstati, ma piuttosto dalla possibilità che attori maligni sfruttino le debolezze dei loro sistemi scarsamente o scarsamente regolamentati.
Questo stesso punto è stato ribadito con forza nel giugno 2023 dai presidenti dell’Autorità bancaria europea, dell’Autorità europea delle assicurazioni e delle pensioni aziendali e professionali e dell’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati.
D: In termini generali, non è forse vero che la grande debolezza dei microstati è la prossimità, la giustapposizione dei ruoli? In tali microambienti, la linea di demarcazione tra pubblico ministero, giudice e parte interessata può essere estremamente sottile. I ruoli, inoltre, potrebbero non essere ricoperti dalla stessa persona . O, se non è la stessa persona, può essere un membro della famiglia o della famiglia allargata. Non è inquietante?
Provenendo anch’io da un piccolo Paese, non sono estraneo a questa visione. In Irlanda c’è un’espressione secondo cui le persone progrediscono in base a “chi conoscono piuttosto che a ciò che sanno”.
Esiste sempre il pericolo che le strette relazioni che esistono in una società compatta possano dare origine a favoritismi, applicazione disomogenea delle regole, corruzione e criminalità, a volte percepite e a volte reali. Vale la pena ricordare che relazioni strette esistono anche nei paesi più grandi. Qualunque sia la dimensione del paese, normative ben formulate e applicate in modo uniforme e obiettivo sono fondamentali.
Il problema, tuttavia, non è nella stesura delle riforme: la sfida sta nell’attuazione e nell’applicazione: l’attuazione è il tallone d’Achille di tutti i programmi di riforma. La mia preoccupazione è che, sebbene si sia molto discusso di riforme nei microstati, vi sia anche un numero sgradevole di casi in cui sorgono dubbi sull’attuazione.
D: Nel 2010 sono iniziate le discussioni su un accordo di associazione che consenta ai tre microstati Andorra, Monaco e San Marino di partecipare pienamente al mercato interno dell’UE. A Bruxelles si spera che l’accordo venga “firmato” a breve: avete qualche preoccupazione?
La Commissione europea ha avviato questo dialogo nel 2010. L’obiettivo del dialogo era quello di creare accordi equilibrati con i tre microstati che consentissero loro di partecipare pienamente al mercato interno dell’UE, in particolare al mercato finanziario.
Il fatto che i negoziati si siano protratti così a lungo è di per sé interessante.
A settembre, mentre i negoziati sull’accordo si avviavano verso la fase finale, il Consorzio internazionale dei giornalisti investigativi (ICIJ) ha rivelato che già nel giugno 2023 i presidenti dell’Autorità bancaria europea, dell’Autorità europea delle assicurazioni e delle pensioni aziendali e professionali e dell’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESA) avevano scritto alla Commissione europea segnalando “forti preoccupazioni” riguardo ai “negoziati in corso”, suggerendo che le proposte rappresentavano un “rischio fondamentale” per l’integrità finanziaria dell’UE.
Il fatto che i presidenti dell’ESA abbiano ritenuto necessario esprimere le proprie preoccupazioni in un processo che durava da anni solleva interrogativi sulle modalità di svolgimento del processo stesso. È altrettanto preoccupante il fatto che ci siano voluti altri due anni prima che tali preoccupazioni diventassero pubbliche.
L’intervento ha rappresentato una battuta d’arresto per la Commissione, che considerava le sue proposte una “pietra miliare significativa”.
Andorra e Monaco non hanno rilasciato dichiarazioni pubbliche all’epoca. Monaco ha fatto notizia a settembre per un altro motivo: il 14 settembre ha sospeso la sua partecipazione ai negoziati.
Quando la notizia delle preoccupazioni delle ESA è diventata pubblica, ha comunque attirato commenti da San Marino. Un funzionario dell’amministrazione sammarinese ha commentato che la lettera delle ESA era stata accolta con “sorpresa” dal suo governo.
Non è stato spiegato nel dettaglio perché San Marino, le cui banche sono state storicamente oggetto di commenti negativi significativi in merito al riciclaggio di denaro, ai conti segreti e alla facilitazione dell’evasione fiscale, fosse “sbalordita” dalle preoccupazioni espresse dai presidenti dell’ESA.
Storicamente, San Marino è stato considerato un paradiso fiscale in cui il riciclaggio di denaro e il segreto finanziario sono stati facilitati. Nonostante le riforme introdotte negli ultimi anni, San Marino continua a essere considerata una giurisdizione con potenziali rischi finanziari.
Per essere un piccolo Paese, San Marino ha accumulato, nel corso degli anni, un elenco “impressionante” – se così si può dire – di scandali bancari e finanziari. Le norme relative al rigoroso segreto finanziario, l’ampia accettazione dell’uso di “titoli al portatore” e la scarsa due diligence hanno reso il settore bancario sammarinese particolarmente vulnerabile al riciclaggio di denaro in passato. Sebbene alcune di queste problematiche siano state affrontate, ci sono motivi per credere che San Marino abbia ancora qualche “demone” da affrontare.
